폰지 사기 알아보기.

12월 13일 말이 많던 시더스그룹 휴스템코리아 이상은 회장이 서울 중앙 지법에 출석하여, 조사를 받았습니다.

일각에서는 역대 폰지 사기 중 최대 규모라 하는 사람도 있습니다. 과연 무슨일이 일어났을까요?

 

 폰지사기 무엇인가?

 

정의

 

폰지사기 : 실제로 이윤을 창출하지 않으면서, 신규 투자자들이 투자한 돈을 이용해 투자자들에게 수익을 지급하는
                  투자사기 수법.

 

1920년대, 미국에서 찰스 폰지가 국제우편쿠폰 유통사업을 하면 고수익이 발생할 것이라고 속이고, 투자자를 모집해 벌인 사기 행위에서 유래했습니다. 실제로 이윤이 없거나, 미미한 상태에서 투자자들을 속이고 입소문을 타게 만드는 것을 말합니다.

 

특징

 

• 항상 높은 수익율 : 금리 변동, 정책 변화등 시장의 흐름에 상관 없이 늘 변함없이 고수익 발생한다고 함.
• 포트폴리오의 불투명성 : 고수익을 주장하면서도, 투자자들의 돈은 어떻게 굴리는지 설명하지 않음.
  • 주식에 투자하면, 종목과 투자액이 있을 것이고, 실물이나 부동산에 투자하더라도 실체가 있음
  • 투자 운용보고서를 보면, 종이 한장에 투자금과 수익율만 기재되어 있는 경우가 많음.
  • 운용보고서 없이 잘 되어간다고 이야기 하고, 접대 등으로 유야무야 넘어 가는 경우가 많음.
  • 한 두번의 높은 배당이 있으나, 점점 배당을 하지 못함.
• 투자자 본인 명의가 아닌 계좌로의 입금 : 투자 일임시, 투자금을 투자자 본인 명의의 계좌가 아닌, 대표의 개인계좌나 법인계좌로 입금하라 하는 경우, 무조건 사기 혹은 불법임.
• 검증되지 않은 프로그램, 별도 제작한 홈페이지로의 접근을 유도함.

최근 응용되는 수법들

높은 수익율로 투자를 유치하는 대신, 싼 값으로 구매자를 모집하는 사기 기법도 있습니다.

 

1. 이 가격에 팔면, 몇달안에 회사가 파산할 만큼의 낮은 가격으로 소비자를 끌어 모읍니다.
2. 가격이 싼 만큼, 여러 제약 조건이 있어 배송이 늦을수 있다는 조건이 주 붙습니다.
3. 나중에 입금한 사람의 돈으로 물건을 구매하여, 먼저 입금한 사람에게 보냅니다.
4. 값이 싸다고 소문이 나고, 고객들의 주문이 몰립니다.
5. 계속해서 위와 같이 하다가, 대규모 금액이 입금이 되는 순간, 돈을 들고 먹튀합니다.
6. 일정 시간 잠적하더라도, 배송이 늦는 것으로 이해하기에 소비자들은 대응이 늦어집니다.

☞ 주요 사건 :  하프플라자, 머지포인트 사태, 스타일 브이 등